勧誘方針《Soliciation Policy》
◇お客さまの立場に立って、その意思を尊重し、誠実な営業活動を行います。
◇保険業法、金融商品の販売等に関する法律、その他の関係法冷等を守り、適正な営業活動を行います。
◇金融のプロフェッショナルとして、知識の習得、知識向上のため研鑽に励み、分かりやすい説明に努め、質の高いサービスを提供します。
〇適切な勧誘
1． お客さまの立場に立って、ご迷惑となる時間帯、場所等について充分配慮するよう努め、申し出があった場合には勧誘は致しません。
2． 威迫的勧誘等、お客さまを著しく困惑させるような行為は致しません。
3． お客さまには保険料の割引・割戻し・立替えその他、特別利益の提供は致しません。
4. 保険契約者や被保険者の本人確認を実施し、被保険者の同意は確実に得ます。
5. お客さまには、告知義務があること、またこの告知義務に違反したときは生命保険及び損害保険契約が解除されることを説明し、もれなく正しい告知が得られるように努めます。
〇適合性の法則
1. お客さまの商品に関する知識・ご購入目的・財産の状況等を総合的に勘案し、ご意向と実情に沿った商品をご選択いただける様努め、妥当な保険金額・給付金額等の保険契約を勧誘するために、保険会社の規定に即した運営管理を行います。
2. 市場動向に大きく影響される商品については、お客さまの判断と責任において取引が行われる様、適切な情報提供に努め、お客さまの加入または投資目的に照らして適当と認められる商品の勧誘を行います。
3. 外貨建の保険・変額保険、投資信託等の様に、お客さまがリスクを負っている商品の販売にあたっては、お客様の加入目的や投資経験・知識および財産状況等に照らして適当と認められる勧誘を行います。
〇募集資料の取扱
募集資料は、保険会社の規定にしたがったもののみを使用します。
〇誤認防止
生損保商品・その他の金融商品を明確に区分し、誤解を招くことのないように取扱ます。
〇説明義務
保険契約等の加入及び投資信託の購入に関わるお客さまの判断を左右すると客観的に考えられる重要事項について、書面の交付等により失明を行い、十分な理解が得られるような措置を講じます。
〇保険料の授受
お客さまから現金等をお預かりする場合には、会社が発行する正規の領収証と引換えとし、それ以外の授受は行いません。また、一定金額以上もしくは商品によっては、お客さまから保険会社の指定する金融機関への直接の振込みをお願いする場合があります。
〇顧客情報の保護
お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客様に関する情報については厳重な管理を行います。
〇保険事故時の対応
万一保険事故が発生した場合には、保険金のご請求にあたり適切な助言を行うよう努めます。
